投資初心者ならこちら！つみたてNISAを選ぶ理由を解説します

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こーさく

NISAとつみたてNISAって
何が違うんですか？

ひらく

それぞれの説明を
簡単にしてくね

こーさく

どっちを選んだら
いいんでしょうか？

ひらく

どっちをおすすめするかも
話してくね

NISA、つみたてNISAって何ですか？
NISAとつみたてNISAのどちらを選べば良いかわからない
結果どうなるかイメージが沸かない

この記事ではこんな疑問・お悩みにお応えします。

✔本記事の内容

NISA制度とは？　そしてNISAとつみたてNISAそれぞれの概要
NISAとつみたてNISAの違い
つみたてNISAのシュミレーション

✔本記事の信頼性

本記事を書いている私は、投資歴15年ほどの40代ひらく@長期インデックス投資&仮想通貨ブロガー (@hiraku7210) / Twitterです。
長期インデックス投資の自動積立をゆるーく継続し､約15年で2000万円ほどを形成した私がご紹介します。

これから始めたい方や始めたばかりの方は何をしたらよいか分からない、また何が正解か分からないですよね。

しかし、これからご紹介する事を参考にしていただければ、初心者でも資産を形成できますよ！
なぜなら、実際に積立投資を約15年続けて、入金力のない私も«含み益バリア»を築き上げています。

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NISA制度とは

NISA制度には一般【NISA】と【つみたてNISA】の2種類があり、どちらかしか選択できません。

通常は、株式や投資信託などの金融商品の売却益・配当金に対しては20.315％の税金が掛かります。
ですがNISA口座を開設し、NISA口座で投資をして利益が出た場合、その利益は非課税となる制度です。

一般NISAとつみたてNISAの概要

一般NISA

非課税投資枠年間　120万円
非課税期間 最長5年間

ロールオーバー新たな一般NISA口座に移行することで更に5年間継続保有可
投資方法や対象商品の幅が広く、非課税投資枠が大きいのが一般NISA

つみたてNISA

非課税投資枠年間　40万円
非課税期間 最長20年間

ロールオーバー　継続保有は不可
非課税期間と投資可能期間が長いので長期の積立向き

一般NISA・つみたてNISA共通の注意点

・1人1口座に限定
・売却するとその分の非課税投資枠は減額され、非課税投資枠の再利用は不可
・残った非課税投資枠の翌年への繰越しは不可

※成年年齢改正に伴って、2023年1月より18歳以上の方が開設可能となります。
※2024年以降には、一般NISAの非課税対象と非課税投資枠が見直され、新しいNISAに変わるようです。
詳細は財務省「新しいNISAの概要」をご覧ください。
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html?msclkid=aa6c50a0cec611eca08fb6ad526a19b1